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OCTOBRE 2024
La newsletter d’octobre est disponible !
Après un édito sur l’environnement mouvant de la fiscalité, puis un focus sur la location meublée de tourisme, retrouvez une analyse des marchés financiers.
Enfin, nous vous présentons un partenariat à venir entre SAGIS et MIROVA, acteur unique dans la finance de convictions et l’investissement durable.
Bonne lecture !
MARS 2024
Nous voici au terme du premier trimestre de l’année et nous pouvons dresser un premier bilan de l’environnement économique et du comportement des marchés financiers jusqu’alors. Cette fin de trimestre est aussi l’occasion pour nous d’interroger nos gérants partenaires afin qu’ils nous livrent leurs analyses et perspectives.
Vous découvrirez dans le Flash Gérants, l’avis de chacun des gérants partenaires des fonds S Tempo, sa performance 2023 et celle acquise au 22 Mars 2024, son allocation d’actifs à date ainsi que nos analyses et appréciations.
FÉVRIER 2024
La newsletter de février est disponible !
Après un édito présentant l’année « olympique » qui s’annonce, retour sur le bilan agité des marchés financiers en 2023, et les perspectives encourageantes pour 2024.
Enfin, vous retrouverez les principales mesures fiscales de la Loi de Finances 2024.
Bonne lecture !
OCTOBRE 2023
Au terme du troisième trimestre de l’année, nos gérants partenaires nous ont livré leurs analyses sur l’environnement économique et leurs convictions de marchés. Les avis ne font pas consensus et deux scénarios principaux se dégagent.
Vous les découvrirez dans le Flash Gérants, ainsi que, pour chacun des fonds S.Tempo, la performance de l’année 2022 et la performance 2023 arrêtée au 30 septembre, son allocation actuelle et notre appréciation de sa gestion.
OCTOBRE 2023
La newsletter d’octobre est disponible !
Dans cette publication, l’édito est consacré à l’arrivée de Mériadec Portier qui rejoint les équipes de SAGIS en tant que Directeur Général.
Nous y livrons les vues de nos gérants partenaires au regard d’une économie américaine plutôt résistante et d’économies européenne et chinoise à la peine.
Et nous réservons un article au sujet patrimonial du moment, l’immobilier, qui marque une pause.
JUILLET 2023
Des marchés obligataires redevenus (enfin) attractifs !
En effet, la hausse des taux directeurs a été historique dans son ampleur et dans sa rapidité, ce qui crée des opportunités plus évidentes sur les marchés obligataires que sur les marchés d’actions.
Nous avons sollicité nos gérants partenaires pour recueillir leurs analyses sur l’environnement actuel. Tous les scénarios macro-économiques sont envisagés !
JUIN 2023
La newsletter de juin est disponible !
Au sommaire des actualités financières et patrimoniales :
– Edito : L’éthique au cœur de la gestion.
– Quels sont les droits du conjoint survivant sur le logement familial ?
– La résilience de l’économie surprend nombre d’économistes en ce début d’année.
– Le changement de régime matrimonial.
Excellente lecture !
AVRIL 2023
Après une année 2022 exceptionnellement difficile, le premier trimestre 2023 s’achève sur des notes positives pour l’ensemble des classes d’actifs.
Pour autant, cet environnement favorable peut-il être durable ?
Nous avons de nouveau sollicité chacun de nos gérants partenaires pour qu’ils nous livrent leurs analyses et perspectives ainsi que la composition des portefeuilles.
MARS 2023
En 2023 les propriétaires de biens immobiliers doivent entreprendre de nouvelles démarches déclaratives auprès de l’Administration Fiscale.
Vous trouverez tous les détails de ce dispositif dans la note explicative.
La date limite de réalisation de ces nouvelles obligations est fixée au 30 juin 2023 ce qui permettra de les effectuer concomitamment aux déclarations de revenus et d’IFI.
FÉVRIER 2023
La newsletter de février est parue !
Dans la rubrique Finance vous retrouverez le traditionnel bilan de l’année écoulée et les perspectives 2023. Vous découvrirez deux sujets de saison :
– la retraite et sa nécessaire anticipation
– la Loi de Finances 2023 et ses principales évolutions
Bonne lecture !
SEPTEMBRE 2022
La newsletter de septembre est en ligne !
Dans cette publication, retrouvez une analyse du contexte macroéconomique particulier des derniers mois, liée notamment à l’explosion des prix de l’énergie, ainsi que nos perspectives sur les marchés financiers.
Découvrez également un article sur l’investissement en or, ainsi qu’un focus patrimonial sur le prêt familial, pratique encore trop peu connue.
Bonne lecture !
JUILLET 2022
Les fonds S Tempo ont baissé en moyenne de 10% au cours du premier semestre 2022 dans un environnement macro-économique dégradé aux US et en Europe. Cette baisse est à mettre en parallèle avec la correction massive et généralisée de l’ensemble des classes d’actifs, entre 10% et 20% pour le secteur obligataire et 15% à 30% pour les marchés actions.
Dans ce contexte, le recul de 10% en moyenne des fonds Tempo démontre une certaine résistance, qui a pu être obtenue grâce à une réduction de l’exposition moyenne sur les actions et une duration relativement faible côté obligataire. Nous avons à nouveau sollicité chacun de nos gérants partenaires pour un point de gestion, afin de recueillir leurs analyses et perspectives.
AVRIL 2022
Dans ce Flash vous trouverez pour chacun des fonds S Tempo sa performance, son positionnement actuel et notre appréciation de la gestion.
FÉVRIER 2022
La première newsletter de l’année est disponible !
Cette dernière présente l’occasion de réaliser un point marchés avec une rétrospective sur l’année 2021 et un focus sur les perspectives qu’offre 2022.
Renoncer à une succession en faveur de vos enfants peut présenter des avantages, nous faisons le bilan sur cette situation et vous donnons quelques points d’éclairage dans notre rubrique patrimoine.
Nous revenons également sur l’actualité avec les principales mesures fiscales mises à jour dans la loi de finances.
Bonne lecture !
OCTOBRE 2021
La gestion financière est un exercice complexe ! La newsletter d’octobre est l’occasion de détailler et d’illustrer cela, notamment à travers un point de situation sur les marchés financiers puis grâce à un article dédié aux indices de marchés. Ces derniers sont-ils toujours imbattables ? Dans la rubrique patrimoine, retrouvez un article sur le Plan Épargne Retraite Individuel et ses atouts. Enfin, nous revenons sur la situation des SCPI, cette fois-ci via le spectre « post COVID-19 ».
Bonne lecture !
OCTOBRE 2021
Sans vraiment rentrer dans une tendance baissière, il semblerait que les marchés financiers gagnent en volatilité. Afin de réaliser un point de situation, nous avons interrogé nos gérants partenaires, qui semblent observer un contexte quelque peu incertain s’installer.
Cela étant dit, la performance moyenne des fonds S.Tempo depuis le début de l’année, arrêtée au 1er octobre reste significative à +4,71%.
Dans ce flash spécial, retrouvez les performances des fonds S.TEMPO accompagnées des explications des gérants, de leurs perspectives ainsi que l’avis de SAGIS.
JUILLET 2021
Marqué par l’annonce de la découverte des vaccins et les réouvertures progressives de tous les secteurs d’activité, le premier semestre 2021 semble offrir des perspectives économiques revues à la hausse. C’est dans ce contexte que les fonds S.TEMPO ont progressé, à la date du 2 juillet 2021, de 5,16% en moyenne depuis le début de l’année.
Dans ce flash spécial, nos gérants partenaires décryptent les performances des fonds S.TEMPO et annoncent leurs perspectives pour les mois à venir.
JUIN 2021
Les dernières actualités financières et patrimoniales sont en ligne !
Dans la newsletter de juin les rubriques « Patrimoine » seront l’occasion d’aborder l’intérêt de la garantie de passif sous ses différentes formes ainsi que la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie – à ne pas négliger !
SAGIS accorde une grande importance aux critères extra-financiers. C’est pourquoi après un bilan des premiers mois de l’année sur les marchés, nous partageons les actions mises en place dans le cadre des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Bonne lecture,
MARS 2021
L’année 2020, si particulière, a fait la part belle à la diversification : les fonds S.TEMPO terminent avec une moyenne positive à 2% !
Après une année où les comportements des marchés ont rarement été aussi divergents, nous avons réalisé un point de situation avec nos gérants partenaires afin de recueillir leur analyse de performance ainsi que leurs perspectives pour 2021.
Février 2021
Nous avons été interrogés par RCF Radio autour de la question « Comment gère-t-on son patrimoine quand on est une congrégation ? ».
Dans l’émission « l’écho des solutions », Arnaud Gosset-Grainville, Dirigeant fondateur de SAGIS AM a répondu aux questions de Patrick Lonchampt dont il a été l’invité.
Bonne écoute !
Février 2021
La première Newsletter de l’année est en ligne !
Dans celle-ci retrouvez l’actualité Brexit : quelles conséquences sur vos instruments financiers ?
Nous dressons également le bilan de l’année 2020, si particulière. Cela à travers les marchés financiers puis avec un bilan sur les compartiments de SAGIS INVEST.
Dans la rubrique patrimoine nous revenons sur le nouveau Plan Épargne Retraite. Cet article vous permettra d’anticiper tous ses nouveaux aspects.
Bonne lecture !
Octobre 2020
Depuis le choc récessionniste sans précédent du mois de mars, les marchés financiers ont pu se reprendre, soutenus par des politiques monétaire et budgétaire d’une ampleur inédite.
Les fonds S.Tempo ont pu, grâce à une exposition en moyenne élevée, bénéficier des redressements des marchés d’actions et également de taux d’intérêt.
Cliquez sur « En savoir plus » pour connaître les explications des gérants et leurs perspectives.
Octobre 2020
La newsletter est disponible !
Dans cette dernière newsletter de l’année 2020, nous revenons sur les conséquences engendrées par une crise sanitaire inédite. Cela à travers un spectre financier puis immobilier.
Retrouvez également un article détaillant notre approche de la sélection de fonds, notamment selon la méthode des 3P (People, Process, Performance) que nous avons développée. Une actualité patrimoniale concernant la donation aux descendants en ligne directe est également mise en avant.
Bonne lecture !
Octobre 2020
Nous avions précédemment évoqué notre réflexion concernant la performance ajustée du risque sur une longue période, délivrée par La Française AM.
C’est pourquoi, à compter du 5 octobre 2020, le fonds S.Tempo La Française devient S.Tempo Swiss Life.
Notre nouveau gérant partenaire, a été sélectionné selon notre approche People, Process, Performance, développée afin de chercher à sélectionner les meilleures gestions pour nos clients.
Mai 2020
La Newsletter est disponible !
Dans cette dernière, nous revenons sur la crise sanitaire due au COVID-19 et les changements qu’elle engendrera sûrement, notamment sur le marché immobilier.
Le bureau d’études Sustainalytics a noté le fonds SAGIS DYNAMIQUE, découvrez l’analyse de cette note basée sur des critères extra-financiers.
Enfin, sur le plan patrimonial, nous abordons le démembrement comme solution de transmission puis mettons en avant les actualités concernant le contrat de capitalisation.
Bonne lecture !
Mars 2020
Le premier trimestre 2020 connaît un choc exogène d’une ampleur exceptionnelle : la pandémie de Covid -19.
Cliquez sur « En savoir plus » ci-dessous pour découvrir notre dernier flash spécial. Nous mettons en lumière le rôle des banques centrales face à cette crise et revenons sur les performances de nos fonds S.TEMPO et SAGIS DYNAMIQUE.
Bonne lecture !
Mars 2020
La sélection et le contrôle de nos gérants-partenaires constitue l’une de nos principales missions afin d’optimiser les résultats de nos clients.
Dans ce contexte, nous avons décidé d’opérer un changement de gérant.
ODDO-BHF, groupe franco-allemand indépendant, remplacera La Financière de L’Échiquier à partir du 26 mars 2020.
Mars 2020
Dans ce contexte de pandémie mondiale, nous avons souhaité faire un point de situation avec nos gérants-partenaires.
En effet, la semaine dernière a été une semaine historique. Le CAC40 et les indices européens n’avaient jamais autant baissé en si peu de temps.
Cliquez sur « En savoir plus » pour connaître les explications des gérants et leurs perspectives.
Mars 2020
Après une brève rétrospective de l’année 2019, cette newsletter sera l’occasion de faire le point sur le fonds en euros. Ce dernier a-t-il encore un avenir ?
Nous nous pencherons ensuite sur la manière la plus astucieuse d’aborder l’investissement immobilier : Immobilier en direct ou SCPI ?
Bonne lecture !
Des stratégies raisonnées
